Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-26 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-74-92 (бесплатно)
Регионы (вся Россия):
8 (800) 550-95-86 (бесплатно)
Как доказать факт мошенничества: оформление и правильные документы
 22.08.2019     0
 

Как вернуть долг без расписки и свидетелей и как забрать свои деньги у заемщика?


Общие понятия

Мошенники используют множество методов для того, чтобы завладеть чужими вещами или другими ценностями, либо вступить в контакт со своими жертвами.

Нужно выполнить несколько условий, чтобы сам суд признал факт мошенничества и допустил возбуждение уголовного дела:

  • Использовался обман для того, чтобы взять или изъять имущество у жертвы.
  • Преступники взяли не только вещи, но и документы, подтверждающие право собственности на них.
  • Мошенник обманул жертву, потому что заранее планировал завладеть чужими вещами.
  • Угрозы насилия отсутствовали, но преступнику удалось обмануть жертву, либо ввести её в заблуждение.

Вернуть долг без расписки через коллекторов

Итак, имеется ситуация, когда человек дал в долг некоторую сумму, причем условия возврата были оговорены лишь на словах, а в силу тех или иных причин устные договоренности не были закреплены в письменном виде. Что мы получаем в итоге? Денег нет, расписки нет, никакого договора на бумаге тоже нет, а недобросовестный заемщик вообще не спешит возвращать одолженные деньги. Так можно ли вернуть долг без расписки? И если да, то как забрать свои деньги у заемщика?

Прежде всего, следует узнать, по каким причинам должник не возвращает заем. К примеру, должник может оказаться во временном затруднительном материальном положении или у него в жизни наступили проблемы со здоровьем, и он на самом деле не может вернуть долг в оговоренный срок. В любом случае лучше всего для начала лично встретиться с должником и обсудить с ним сложившиеся проблемы возврата долга.

Возможно, добиться от него написания расписки или вообще оформить договор займа, чтобы все договоренности между сторонами были зафиксированы на бумаге. Если оформить такую расписку получится, то это уже хорошо, так как в дальнейшем будет проще требовать, чтобы должник исполнил свои обязательства. Даже в том случае, если он откажется возвращать долг, с распиской можно идти уже в суд.

Но если вы замечаете, что должник ведет себя непорядочно и, видимо, не собирается возвращать долг, то здесь вам потребуется собрать волю в кулак и действовать другими методами. Стоит знать, что ст. 808 Гражданского кодекса РФ содержит положение о том, что оформление всех сделок между гражданами, сумма которых превышает 1000 рублей, согласно закону должно происходить в письменном формате. В ст.

Если в суд идти не хочется по тем или иным причинам, потерпевший может в любое время обратиться за помощью в коллекторские фирмы, которые могут содействовать возврату долга за определенное денежное вознаграждение. Хотя многие граждане уверены в противоправных методах работы коллекторов, некоторые агентства действуют исключительно в рамках закона. Чаще всего используется правильно построенный диалог с элементами убеждения.

Итак, возврат долга без документального подтверждения (расписки) является делом непростым, но возможным, и здесь можно добиться желаемого, особенно если на кону стоит существенная сумма денег. Здесь главное, использовать все доступные методы получения доказательной базы, чтобы шансы на победу с иском в суде возросли.

О правонарушениях и законодательных нормах

Арест мошенника

Ни один гражданин не застрахован от встречи с правонарушителями.

Для этого даже не обязательно быть доверчивым и наивным.

Часто действия данного характера направлены на тех, кто собирается оплатить крупную покупку, либо владеет материальными ценностями с большой стоимостью.

И готов совершать сделки, не сильно задумываясь о чистоте продавца.

Есть следующие виды преступной деятельности, которые в любом случае приравниваются к правонарушениям:

  • Продажа средств, препаратов, относящихся к нетрадиционной медицине.
  • Создание доверительных отношений для получения займа, без планов по возвращению денег.
  • Отказ поставлять товары или услуги, хотя предоплата уже произведена.
  • Проведение лживых рекламных компаний.
  • Создание информации, которая распространяется через интернет, и не соответствует действительности.
  • Получение кредитов только для того, чтобы поживиться. Без шанса возвращения денежных сумм.
  • Гадания и духовные практики, которые используются только для того, чтобы получить денежные средства от населения.
  • Незаконные сделки с транспортом и объектами недвижимости, ценными бумагами и векселями.
  • Приобретение товаров с помощью интернет-магазинов.
  • Привлечение к казино и азартным играм, проведению аукционных торгов.
Предлагаем ознакомиться:  Сколько денег получают на бирже труда

Как видно, подобных действий достаточно много. Потому каждый гражданин должен знать, как защищать себя.

В Законодательстве есть целых шесть частей, которые посвящены именно вопросам мошенничества. Они включены в статью 159 Уголовного Кодекса РФ. В этих частях есть подробное описание как нанесённого ущерба, так и возможных компенсаций, наказаний.

Только за судом сохраняется право признания мошенниками одного человека, либо целой группы. Меру пресечения выбирают в зависимости от того, как действуют преступники в том или ином случае.

Случаи мошенничества в предпринимательской деятельности

Факт мошенничества доказан

Иногда ситуация складывается таким образом, что на лицо факт пропажи части имущества.

А вот доказать факт мошенничества представляется почти невозможным.

Не обойтись без документальных подтверждений, других видов материалов.

Иначе велика вероятность в том, что суд не признает само наличие обмана.

Недостаточно просто сказать, какого размера ущерб был причинён. Нужно доказать, что произошло выманивание средств, либо ценностей. И что само действие носило умышленный характер.

Первый шаг – составление заявления:

  • Его подают, когда личность мошенника осталась неизвестной.
  • В прокуратуру или суд обращаются, если преступник лично известен жертве.
  • А вот ОБЭП вмешивается, если причиной преступления стала организация, либо юридическое лицо.

Дело должно пройти все инстанции, зачастую включающие и прокуратуру, и полицию. Но только наличие неоспоримых доказательств позволит убедить органы власти в том, что преступники действуют умышленно.

Действия потерпевшего будут выглядеть следующим образом.

  • Сначала изучаем Уголовный Кодекс. Он поможет определить признаки того или иного деяния. И понять, относится ли оно к преступлениям вообще. Это особенно важно на первом этапе, когда составляется заявление.
  • Чем больше приложений к заявлению поступит для изучения судом – тем лучше. Например, можно использовать квитанции на оплату и выписки с банковских счетов, договора. Либо расписка с подтверждением факта передачи другим лицам. Допустимо применять буквально все виды материалов, связанные с тем или иным делом.
  • Если личность определена, и есть возможность встретиться с преступником – надо использовать любые записывающие устройства. Лучше делать так, чтобы разговоры специально выводились на темы, связанные с пропавшим имуществом. Надо высказывать предложения по урегулированию конфликта. Таким образом, реакция собеседника станет более чем очевидной. Допустимо применение скрытых видеокамер.
  • Когда проводятся переговоры по телефону, то рекомендуется вести и их запись. Почтовая переписка при наличии так же предоставляется правоохранительным органам, и служит одним из доказательств в случае необходимости.
  • По возможности, стоит записывать известные личные данные собеседников вроде ФИО. Для подозрительных документов надо делать копии, снимать ксерокопии.

Как вернуть долг без расписки и свидетелей и как забрать свои деньги у заемщика?

Заявления в полицию в большинстве случаев принимаются. Но не факт, что буквально каждое обращение доходит до суда. Часто встречаются отказы из-за того, что доказательств не хватило.

Мошенники в предпринимательской деятельности

Любые такие дела потребуют более тщательного расследования.

Декларирование факта преступления – момент, когда и начинается официальное расследование.

Это очень серьёзная сфера, ведь любая ошибка может привести к тюремному заключению.

После первого обращения организуют обращение аудита для финансовых документов и разрешений.

Главное доказательство самого факта преступления – необоснованность взятых на себя финансовых обязательств, отражённая в любых видов регистров и учётов. Руководители любого предприятия должны тщательно изучать законодательство. И знать о том, насколько законна любая сделка, которую они планируют совершить. Именно руководство отвечает за соблюдение нормативов и обеспечение безопасности, когда подписываются документы.

Например, в случае возникновения обстоятельств, которые ни от кого не зависят. Но часто именно эти дополнения позволяют доказать факт мошенничества. Поскольку сразу видно, что предприниматель заранее не намеревался исполнять свои обещания.

Предлагаем ознакомиться:  Соглашение о расторжении договора поставки pdf. Расторжение договора поставки: основания, порядок действий

Если в самом договоре нарушений не выявлено, то проверяются другие условия, имеющие значение:

  • Подлинная ли лицензия используется в соглашениях?
  • Финансовые ресурсы в достаточном количестве.
  • Товары или каналы, по которым осуществляются поставки.

Возврат долга без расписки при наличии доказательной базы

Наконец вы сумели получить необходимые доказательства, и теперь надо действовать. Для начала направляйтесь в полицию и напишите заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.

Если обратиться к ст. 159 УК РФ, то там сказано, что под мошенническими действиями понимается, в том числе хищение денежных средств путем злоупотребления доверия или обмана человека. Приказом МВД РФ №736 от 29.08.2014 установлен порядок подачи и разрешения заявлений.

Далее заявление рассматривается должностными лицами и принимается решение о возбуждении уголовного дела (либо об отказе в возбуждении дела). Если вынесено отрицательное решение в ходе рассмотрения заявления, то заявителю в течение трех суток должно быть направлено решение об отказе в возбуждении уголовного дела, вы имеете право его обжаловать.

Хотя, имея на руках отказ в возбуждении уголовного дела, заявитель все равно наделен законным правом обращения с гражданским иском в суд с целью возвращения своих денег. Вдобавок, если отказ был вызван отсутствием сведений о сумме долга, но факт признания долга виновником присутствует, это обстоятельство может сыграть роль доказательства в гражданском судопроизводстве. И потерпевшему от мошеннических действий не нужно уже добиваться возбуждения уголовного дела.

Размер иска Государственная пошлина
до 20 000 рублей 4% от суммы иска, но не менее 400 руб.
от 20 001 рубля до 100 000 рублей 3% от суммы иска от суммы, превышающей 20 000 рублей, 800 руб.
от 100 001 рубля до 200 000 рублей 3 200 рублей 2 процента суммы, превышающей 100 000 рублей
от 200 001 рубля до 1 000 000 рублей 5 200 рублей 1 процент суммы, превышающей 200 000 рублей
свыше 1 000 000 рублей 13 200 рублей 0,5 процента суммы, превышающей 1 000 000 рублей, но не более 60 000 рублей

При сделках с недвижимостью

Мошенничество с недвижимостью

Для того, чтобы доказать факт мошенничества в этой сфере, надо внимательно изучить каждый представленный документ.

Лучше воспользоваться помощью юристов, специализирующихся в данной области.

Они подскажут, как доказать факт мошенничества в суде.

Заявление в суд можно подавать, если выполнено хотя бы одно из следующих условий:

  • Нарушены правила при оформлении правоустанавливающего документа.
  • В сделке участвовали лица, которые официально признаны недееспособными.
  • Любой из представленных документов оказался фальшивым.
  • Сама сделка совершается с нарушением законодательства.

Взыскание долга по суду

Но в заявлении с большой вероятностью будет отказано, если гражданин самостоятельно оформляет все документы. А потом предъявляет доказательства в пользу обмана и незаконной пропажи имущества.

Даже если факт мошенничества на лицо, признать таковым передачу имущества другим лицам очень трудно. Особенно, когда документы оформлялись без особых нарушений.

Именно документы вместе с их подлинностью играют наибольшее значение для суда.

Если обманывают в интернет-магазинах

Обман в интернете

Первый шаг – попытка мирного урегулирования, путём составления письма в адрес продавца.

Дополнительное письмо можно направить по фактическому адресу, если он указан на официальной странице.

Если произошла предоплата, то выставляют требование по возврату денег, либо обмену товара.

Покупатель имеет право просто отменить свою покупку. При этом не обязательно надо объяснять причину. Если подобные просьбы игнорируются, переходят к следующему шагу – обращению в судебные инстанции.

К заявлению прикладывается следующая дополнительная информация:

  • Адрес сайта.
  • Ник злоумышленника.
  • Счёт или электронный кошелёк, которые использовались для оплаты.
  • Телефонный номер, если на него пришло сообщение от мошенников.
  • Адрес электронной почты.
  • Любые другие сведения, которые стали известны пострадавшему.

Если же о мошенниках вообще ничего неизвестно, то остаётся только обратиться в полицию. Чтобы рассказать им и подробно описать случившееся.

Предлагаем ознакомиться:  Как вернуть страховку по кредиту в Сбербанке?

Есть специальное отделение «К», действующее при МВД России. Это отделение борется с мошенниками, которые работают именно через интернет. Оно поможет разобраться и в том, как доказать факт мошенничества в интернете.

При отсутствии расписок

В таком случае велика вероятность того, что деньги вообще не вернутся обратно владельцу. Можно лишь прибегнуть к психологическому воздействию. А все проводящиеся разговоры записать с помощью специальных средств.

Можно попытаться самим заставить должника написать расписку. И сделать так, чтобы на ней присутствовал срок выплат. Тогда этот документ может стать приложением к заявлению.

Когда пострадавший общается с мошенником, допускается использовать любые средства для современной коммуникации. Выписки из карточных и банковских счетов тоже могут становиться дополнительными доказательствами.

О наказаниях и мерах взыскания

Список мер наказания в связи с мошенничеством достаточно широкий. Статья 159 Уголовного Кодекса РФ как раз отвечает за регулирование принципа, по которому назначаются, применяются сами меры наказания. Вот описание лишь минимально возможных последствий доказанного факта нарушения:

  • Лишение свободы сроком на два года и больше.
  • Арест, на 2-4 месяца.
  • Исправительные работы, на срок от полугода до года.
  • Обязательные работы на 180 часов.
  • Штраф в размере не менее 120 тысяч рублей.

Дополнительные обстоятельства по делу определяют способ наложения наказания, а так же возможный размер. Например, 5-летнее заключение, либо 300-тысячный штраф грозит группе лиц, которые действовали по предварительному сговору. Более серьёзные последствия предусмотрены для тех, чьи действия ведут к особо крупным тратам, или же кто использует своё служебное положение.

Исследовав представленные улики, сотрудники службы сами примут решение о том, возбуждать уголовное дело, или нет. Если в рассмотрении дела отказывают, следует составить ходатайство в адрес суда или прокуратуры.

Использование текстовых доказательств

Текстовые доказательства

Текстовая переписка – один из главных моментов при решении любых вопросов в этом направлении.

Можно использовать СМС-сообщения, письма в Интернете, либо обычную переписку в социальных сетях.

Главное, чтобы сообщения отправлялись только с профиля, который официально зарегистрирован на пострадавшего.

То, что должник отвечает в своих сообщениях, надо обязательно распечатывать.

Вместе с сообщениями от самого пострадавшего. Все тексты сохраняются, чтобы потом с ними можно было обратиться к судебной инстанции, и предъявить в качестве доказательств. Когда со стороны должника заметен отказ от слов, суд направляет официальный запрос интернет-провайдеру, чтобы тот предоставил реальную переписку. Хорошо, если есть возможность использовать показания свидетелей.

Но никто не застрахован от возможности встретиться с мошенниками, которые занимаются этим профессионально. Перед тем, как передать деньги любому человеку, надо требовать от второй стороны составления расписки. И записать телефон, изучить любые документы для удостоверения личности.

Дополнительные правила обращения в органы власти

Перед обращением в учреждение для защиты прав владелец денег должен направить должнику или мошеннику официальное письмо с просьбой о возврате. Рекомендуется составлять документы с максимально подробным описанием сути дела. Тогда вторая сторона не сможет утверждать, что ей было неизвестно о проблемах.

При обращении в суд важно иметь при себе не только паспорт, но и квитанцию, которая подтверждает уплату госпошлины. Но её в случае победы можно взыскать со стороны ответчика. Можно даже подать ходатайство о том, чтобы взыскание госпошлины отложили до того момента, как по делу будет вынесено окончательное решение. Если вторая сторона проиграет, то именно она будет нести издержки.

Полнота собранных материалов определяет, насколько сложно будет доказать факт мошенничества в том или ином случае. Расписка всегда заставляет суд встать на сторону истца. Это главное подтверждение того, что появилось злоупотребление доверием. А вот отсутствие документа усложняет процесс. Всё равно придётся уговорить вторую сторону на то, чтобы решить вопрос мирно, и оформить расписку. При возможности лучше подстраховываться заранее. Тогда и неприятностей потом возникает меньше.


Об авторе: admin4ik

Ваш комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock detector